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关于召开绩溪农村商业银行2015年度股东大会的通知

来源:0 | 浏览量: | 发布时间:2016-02-23 14:39:48 15:41:27

一、基本情况简介

本行法定中文名称:安徽绩溪农村商业银行股份有限公司(简称绩溪农商银行)。

英文名称:AnhuijixiRural Commercial Bank Company Limited.(简称:Jixi Rural Commercial Bank)

法定代表人:汪建国

本行住所:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

职工人数:172人

邮 编:245300

办公地址:安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

联系人:张雪标 联系电话:0563-8165925

首次注册登记日期:2012年11月14日

首次注册登记地点:安徽省宣城市

统一社会信用代码:913418000570393010

聘请的会计师事务所名称:绩溪徽信会计师事务所

办公地址:绩溪县印潭路财政局大楼一楼

二、股本变动、股东情况及资本充足率情况

(一)报告期内股本总额及股权结构变动情况

2015年增加股金分红转入实收资本(股本金)1234万元。本行股本总额15254万股,股东总数414户。其中法人股26户,合计10731万股,占股本总额的70.35%;自然人股388户,合计4523万股,占股本总额的29.65%。

(二)长期股权变动情况

2015年长期股权增加106万股。本行对外投资入股总额为3137万股,其中入股省联社60万股、郎溪农商行623万股、旌德农商行600万股、休宁大地村镇银行1854万股。

(三)股东情况

1、本行前十名法人股东名称及持股数(万股、%):

序号

股东名称

持股数

占总股本金比例

1

安徽立兴化工有限公司

1515.19

9.93

2

绩溪县万全铜业有限公司

1515.19

9.93

3

绩溪县国有资产投资经营有限公司

1515.19

9.93

4

安徽明雁齿轮有限公司

1047.61

6.87

5

安徽绩溪正泰农业发展有限公司

804.95

5.28

6

安徽恒远化工有限公司

804.95

5.28

7

安徽省绩溪县安江萤石精粉有限公司

757.60

4.97

8

安徽绩溪凯宏钢业有限公司

580.03

3.80

9

安徽航佳丝绸集团实业有限公司

509.01

3.34

10

安徽绩溪县安居工程建设有限公司

343.29

2.25

合计

9393.01

61.58

2、本行前十名自然人股东名称及持股数(万股、%)

序号

股东姓名

持股数

占总股本金比例

1

周俊华

213.07

1.40

2

朱灿芬

122.28

0.80

3

洪淼波

118.37

0.78

4

盛培荣

118.37

0.78

5

汪明

118.37

0.78

6

朱娟

118.37

0.78

7

朱阳

118.37

0.78

8

张国协

118.37

0.78

9

周建国

82.86

0.54

10

张正波

82.86

0.54

合计

1211.29

7.96

(四)资本充足率情况

2015年12月底,本行资本净额为28800万元,比年初增加3136万元,其中:实收资本15254万元,资本公积450万元,盈余公积及一般风险准备9903万元,未分配利润2300万元,二级资本2747万元,资本扣减项1854万元;风险加权资产245757万元,比年初增加28033万元;资本充足率为11.72%,核心资本净额为26054万元,比年初增加2821万元,核心资本充足率为10.60%。

三、2015年度经营成果及利润分配情况

(一) 经营成果

2015年度本行总收入22410万元,同比增长1731万元,实现利润总额4557万元,同比增加364万元,实现净利润3129万元。资产利润率0.85%,较上年下降0.01%;资本利润率11.81%,较上年下降0.07%;成本收入比率43.46%,较上年下降1.25%;风险资产利润率1.35%,较上年下降0.02%;资本充足率11.72%,比上年下降0.07%,核心资本充足率10.60%,比上年下降0.07%。拨备覆盖率164.38%,比上年上升8.67%。较好地完成了年初董事会提出的年度经营目标及省联社下达的年度各项经营指标。

本行实现的净利润按规定提取盈余公积和一般准备外,向股东进行红利分配。

(二)利润分配情况

根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)和《安徽农村商业银行系统2015年度会计决算工作指导意见》(皖农信联发[2015]180号)等文件精神及本行章程规定,在确保全部提足各项资产减值准备(含贷款损失准备和非信贷资产减值准备)以及一般准备余额达到风险资产期末余额1.5%的前提下,实现的可供分配利润3129万元,按以下顺序和比例进行分配:

1、按净利润10%的比例提取法定盈余公积313万元;

2、按净利润20%的比例提取一般准备626万元;(年末余额已达到风险资产期末余额的%);

3、按净利润的50%分配股金红利,应分配股金红利金额为1564万元;

4、按净利润的20%留存626万元,以上分配后未分配利润累计余额为735万元。

四、会计报表编制的依据

(一)执行的会计准则和会计制度

执行《企业会计准则》、《金融企业财务规则》以及其他相关规定。

(二)会计年度

采用公历年制,即公历1月1日至当年12月31日为一个会计年度。

(三)记账本位币

以人民币为记账本位币,本会计报表的编制金额单位为人民币元。

(四)记账基础和计价原则

以权责发生制为记账基础,资产于取得时按历史成本入账;如果以后资产发生减值,则计提相应的资产差值准备。

五、会计报表(见附件)

六、风险管理及防范情况

(一)信用风险状况。

2015年底,各项存款余额331649万元,比年初增加28296万元,增长率为9.33%,本行各项贷款余额247660万元,比年初增加20143万元,增长率为8.85%,不良贷款余额6560万元,比年初增加175万元,不良贷款率2.65%,比年初下降0.16%,单一集团客户授信集中度8.47%,单一客户贷款集中度7.99%,全部关联度19.01%,各项指标基本控制在监管指标以内。

(二)流动性风险状况。

2015年底,本行贷占存比例为73.81%(扣除发放支农再贷款2870万元),流动性比例75.72%,人民币超额备付金率8.78%,核心负债依存度70.30%,流动性缺口率41.64%,净稳定融资比例152.24%。

本行通过加强流动性风险日常监测,重点监测存款来源、贷款期限结构、现金头寸、流动性与备付率等指标的变化情况,及时发现风险,做好流动性风险预警和风险提示,开展压力测试,提示和识别风险,提前采取防范措施。

(三)市场风险状况。

为适应利率市场化改革,加强同业竞争力,实现效益目标。我行根据成本效益与风险相匹配、市场化、差别化、规范化等利率定价原则,将客户的诚信度、担保方式、资产负债情况和银企合作综合贡献度等作为利率定价的影响因素,建立科学的人民币贷款风险定价机制,规范人民币贷款定价行为。

(四)操作风险状况。

本行建立集中授权系统和事后监督系统,加强风险集中管理和处置,防范操作风险。

(五)声誉风险状况

为维护和提升本行的声誉和形象,本行不断提升品牌文化建设,熔铸企业文化,提高知名度。不断加强舆情的监控、应对、引导和处置工作,有效应对各类突发事件,防范声誉风险,切实提升声誉风险的管控能力,确保稳健安全运行。

七、法人治理结构情况

(一)报告期内召开股东大会情况

2015年我行召开股东大会一次,股东大会审议通过了绩溪农村商业银行《2014年度董事会工作报告》、《2014年度监事会工作报告》、《2014年度财务决算、利润分配方案及2015年度财务预算方案》、《2014年度股金分红转增股本方案》和《章程修正案(草案)》。

(二)董事会、监事会的构成及其工作情况

本行董事会由1名独立董事、3名内部董事及6名外部董事构成,本届董事会设董事长1人。董事会下设风险管理关联交易委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会和“三农”发展委员会4个委员会。监事会下设了监督委员会,并根据规定认真贯彻落实,确保股东大会通过的每一项决议均能得到充分贯彻执行,保证本行的日常运作合法、有序,充分保障广大股东的合法权益。本年度本行共召开了4次董事会会议。

董事会会议2015年审议通过《2014年董事会工作报告(草案)》、《2014年度信息披露报告》、《关于审议通过绩溪农村商业银行三农委员会更名为三农金融发展委员会的提案》、《绩溪农村商业银行三农金融服务委员会议事规则(草案)》、《关于审议通过绩溪农村商业银行2015年三农及小微企业信贷计划提案的决议》、《关于同意安徽绩溪农村商业银行股份有限公司变更住所议案》、《关于同意绩溪农村商业银行“三好银行”创建规划议案》、《关于同意设立绩溪农村商业银行望徽路支行的决议》、《2015年度利润分配预案(草案)》、《2015年度股金分红及转增股本方案(草案)》、《2015年度效益工资分配方案(草案)》、《2016年度财务预算方案(草案)》、《2016年度审计工作计划》、《绩溪农村商业银行薪酬管理办法》、《2016年小微贷款及涉农贷款经营目标》等决议;

监事会由3名内部监事及4名外部监事构成,年度内共召开了4次监事会会议。

监事会会议2015年审议通过了《关于选举纪寿福为监事长的决议》。

(三)董事、监事、高级管理人员的基本情况

姓名

职务

性别

出生日期

汪建国

董事长

1966.04

戴小波

董事、行长

1978.02

张伟文

董事、副行长

1967.08

胡永政

独立董事

1965.06

黄长安

董事

1966.04

胡少名

董事

1964.10

汪德林

董事

1955.08

金峰

董事

1977.11

周俊华

董事

1965.11

张国协

董事

1962.09

程祥旭

监事

1962.11

纪寿福

监事长

1967.08

唐卫东

监事

1967.12

姚民和

监事

1961.05

程振硕

监事

1968.04

李木琛

监事

1962.09

柯长明

监事

1958.06

(四)独立董事、董事在股东单位的任职情况

姓 名

在本行担任的职务

任职的股东单位名称

在股东单位担任的职务

胡永政

独立董事

黄山学院经管学院

院长

汪德林

董事

安徽立兴化工有限公司

董事长兼总经理

金峰

董事

安徽省绩溪县万全铜业有限公司

总经理

胡少名

董事

安徽明雁齿轮有限公司

董事长兼总经理

黄长安

董事

安徽绩溪正泰农业发展有限公司

董事长

周俊华

董事

安徽高山药业有限公司

董事长兼总经理

张国协

董事

安徽省绩溪县红叶景观工程有限公司

董事长兼总经理

(五)报告期内聘任总行行长、副行长及其他高级管理人员和支行行长的情况

姓 名

职务

性别

出生日期

戴小波

行长

1978.02

张伟文

副行长

1967.08

曹国民

行长助理

1974.11

姜小红

财务部经理

1974.01

张载炯

合规风险管理部经理

1969.11

程爱华

审计部经理

1972.02

张利东

营业部经理

1971.11

汪滢

望徽路支行行长

1984.07

程勇

华阳支行行长

1976.11

丁媛敏

花园支行行长

1975.08

程忠辉

浩寨支行行长

1968.10

胡薇

龙川支行行长

1983.08

张伟

长安支行行长

1982.11

程卫国

胡家支行行长

1968.01

朱海波

家朋支行行长

1984.09

肖隆

荆州支行行长

1981.10

纪朝晖

临溪支行行长

1969.08

丁永飞

伏岭支行行长

1975.01

吴松元

瀛洲支行行长

1968.04

朱端理

上庄支行行长

1966.03

张新传

扬溪支行行长

1974.03

周明正

金沙支行行长

1968.01

陈跃平

北村支行行长

1968.06

方君国

板桥头支行行长

1984.08

(六)部门与分支机构设置情况

1、部门设置情况

本行内设个人业务部、公司业务部、财会统计部、业务发展部、合规与风险管理部、信息科技部、保卫监察部、审计部、办公室和人力资源部等10个职能部门。

2、分支机构设置情况

报告期内本行有18家分支机构(见清单),其中支行17家,营业部1家。

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司18家分支机构清单

序 号

机构名称

机构地址

1

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司望徽路支行

安徽省绩溪县望徽5号

2

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司华阳支行

安徽省绩溪县扬之路16号

3

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司花园支行

安徽省绩溪县华阳镇文峰路25号

4

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司临溪支行

安徽省绩溪县临溪镇临溪村130号

5

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司瀛洲支行

安徽省绩溪县瀛洲镇瀛洲村

6

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司长安支行

安徽省绩溪县长安镇长安村

7

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司上庄支行

安徽省绩溪县上庄镇杨林桥12号

8

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司扬溪支行

安徽省绩溪县杨溪镇涉村街道言午口5号

9

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司金沙支行

安徽省绩溪县金沙镇金沙村前街86号

10

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司板桥头支行

安徽省绩溪县板桥头乡下村32号

11

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司伏岭支行

安徽省绩溪县伏岭镇伏下村

12

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司家朋支行

安徽省绩溪县家朋乡坎头村狮子墩33号

13

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司荆州支行

安徽省绩溪县荆州乡上胡家村140号

14

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司龙川支行

安徽省绩溪县瀛洲镇龙川村187号

15

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司北村支行

安徽省绩溪县伏岭镇北村下街20号

16

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司胡家支行

绩溪县伏岭镇胡家村150号

17

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司浩寨支行

安徽省绩溪县长安镇浩寨村蔡雄路21号

18

安徽绩溪农村商业银行股份有限公司营业部

安徽省绩溪县生态工业园区印潭路88号

3、分支机构报告期内变动情况:报告期内本行年初分支机构数为17家,年末为18家。

八、重要事项

(一)重大诉讼、仲裁事项 :无

(二)增加或减少注册资本、分立合并事项:增加股金分红转入实收资本(股本金)1234万元。

(三)发生重大诉讼、仲裁事项:无

(四)安徽绩溪农村商业银行股份有限公司及董事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚情况:无

(五)其他有必要让公众了解的重要信息:

固定资产投资情况:截止2015年底,固定资产余额5544万元,在建工程年末余额9764万元,累计折旧3147万元,固定资产比率43.58 %,本年度固定资产新增613万元,净增450万元。

董事长关于我行2015年年度披露报告的确认意见:

本人保证绩溪农村商业银行2015年信息披露报告内容真实,本报告所载资料不存在任何虚假记载,并对其内容的真实性、准确性负责。

法定代表人:

安徽绩溪农村商业银行

二〇一六年四月十五日

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